Transacciones en efectivo se reducen más de la mitad

Después de la promulgación de la Ley No.155-17, contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, los Reportes de Transacciones en Efectivo (RTE) se redujeron más de la mitad, de acuerdo a los datos proporcionados por la Unidad de Análisis Financiero (UAF), del Ministerio de Hacienda.

Mientras en el 2017 la unidad recibió 1, 046,658 RTE, en el 2018 sólo le fueron notificados 462,697 casos.

Desde el 2014 hasta el 2016 los reportes de transacciones en efectivo se mantuvieron en aumento. Sin embargo, a partir del 2017 (año en el que se promulgó la ley) comenzaron a disminuir.

En 2014 se registraron 857,867; en el 2015 1,013,947; en el 2016, 1,184,490; y en el 2017, 1,046,658.

Medidas Con la promulgación de la ley 155-17 y su decreto de aplicación se aumentó el umbral para el reporte de transacciones en efectivo, del equivalente a US$10,000 al equivalente a US$15,000 y se limitó el uso de efectivo fijando umbrales para realizar transacciones concretas en sectores el inmobiliario, venta de vehículos, joyas preciosas, casinos y juegos de azar, constitución de compañías, entre otros, precisa la UAF.

En el informe proporcionado por la unidad, que dirige Wendy Lora, se establece que la reducción de los reportes no fue evidente hasta el 2018 debido a que a los sujetos obligados del sector financiero les fue concedido un período de adaptación.

Reportes por sectores El sector de los sujetos obligados que produce la mayor cantidad de reportes es el de los Bancos Múltiples, donde en el 2018 (según las cifras preliminares) se produjeron 367,747; a este le siguen los Agentes de Cambio y Remesas; las Asociaciones de Ahorros y Préstamos; y los Bancos de Ahorros y Créditos.

Entre los sectores en los que hubo menor cantidad de reportes el año pasado se encuentran las Cooperativas, Otras Instituciones Financieras Públicas, las Actividades Profesionales No Financieras Designadas (APNFD), las Corporaciones de Créditos, los Intermediarios de Valores y los Seguros.

Artículo sobre el uso efectivo El artículo 52 de la ley contra el lavado de activos y financiamiento del terrorismo establece que los sujetos obligados deben registrar y reportar, bajo los conceptos de Transacciones en Efectivo, Múltiples en Efectivo, todas las transacciones relacionadas con los clientes y usuarios que igualen o superen el monto de US$15,000.00 o su equivalente en moneda nacional.

En un párrafo se agrega que los casinos deben registrar y reportar todas las transacciones relacionadas por los clientes y usuarios que igualen o superen el monto de US$3,000 o su equivalente en moneda nacional.