Prevenir: clave en lavado de activos

El lavado de activos se disminuye con un efectivo programa de prevención que establezca buenos controles internos capaces de determinar quién realiza las transferencias, cuál es su intención, la procedencia del dinero y su destino final. Claudia Álvarez, gerente de cumplimiento del Banco Múltiple de las Américas (Bancamérica), explicó que los capitales de fuente dudosa pueden hacer que la empresa pierda su licencia de operación, además de que tienen un alto costo legal La representante de la entidad financiera visitó la redacción de este diario para anunciar la Segunda Conferencia sobre Prevención de Lavado de Activos que se realizará el 7 y 8 de abril en las instalaciones del hotel Jaragua y que está siendo organizada por Bancamérica junto al patrocinio de 11 instituciones relacionadas al sector. Álvarez reiteró que la banca, igual que la bolsa de valores, es un negocio basado en la confianza de sus clientes, un elemento sensible que se construye respetando normas locales e internacionales. Precisó que aceptar dinero ilícito pone en riesgo la imagen de la empresa y su existencia a largo plazo. “Por eso uno ve que muchos agentes de cambio, remesadores y hasta que bancos más pequeños están cerrando sus cuentas. Puede ser que algunos hayan tenido un comportamiento ilícito, como las casas de cambio de México, cuyos problemas afectó otros bancos y pasó a Estados Unidos. Ahora, allá los bancos tienen más cuidado en la forma en que tratan con el público mexicano y los latinoamericanos. De hecho, las últimas regulaciones y muchos controles de efectivo surgen de ahí, igual también la represión internacional y la necesidad para controlar todo el crimen organizado”, declaró. Cambios Por los casos de narcotráfico que se han visto en los últimos dos años en el país el tema de lavado de activos se ha vuelto más popular. Según la experta la problemática es constante porque en las grandes economías siempre hay un porcentaje que obedece a lavado de dinero que ya está insertado en todos los sectores de las grandes economías. “Toma muchos años detectar y derrumbar una organización delictiva de este tipo porque tiene tres brazos ejecutores. El primero es el narcotráfico, que es el mayor cantidad de dinero provee; el segundo, el de lavado de activos, que es la cara limpia y por último, la parte del sicariato o la violencia, con el cual busca imponerse”, indicó la gerente de Bancamérica. Álvarez agregó que el organismo internacional que regula el lavado de activos ha empezado a considerar la evasión de impuesto como un problema que pertenece también al conjunto. Asimismo, indicó que en pocos años esa medida se empezará a implementar en el país. “Si bien queremos estar llenos de dinero, los bancos queremos dinero lícito y por eso es importante tener todos estos controles internos”, declaró. Expresó además que pese a los avances que logran tener las entidades financieras para identificar a los criminales cuando van a la justicia las cosas se vuelven inoperantes. LOS PARTICIPANTSE EN EL ENCUENTRO ANOTACIONES Doce conferencistas participarán en el encuentro que se realizará en el hotel Jaragua el 7 y 8 de abril. Entre ellos se destacan el procurador fiscal del Distrito Nacional, Alejandro Moscoso Segarra; el director de la Oficina de la Lavado de Activos de la Superintendencia de Bancos, Herolmy Castro; el coordinador de proyectos de la Oficina de las Naciones Unidas, Mónica Mendoza; entre otros. De acuerdo a los organizadores, uno de los casos más importantes que será analizado es el de la bolsa de valores en Venezuela y cómo su caída incidió en el cambio de las regulaciones. Las informaciones de costos y formularios de inscripción están colgadas en la dirección de internet del banco (www.bancamerica.com.do). De acuerdo a la representante, esto forma parte del programa de responsabilidad social.